Les Bases
Nos allocations sont construites sur des fondations solides et un objectif précis : vous créer de la performance dans le temps avec un risque maîtrisé. Nous ne sommes ni magiciens ni devins : chez nous pas de produits miracle, peu de produits structurés/garantis, peu d'ETF, une ventilation de vos actifs étudiée et pensée en fonction des grandes tendances économiques, des supports rigoureusement sélectionnés, et une réactivité aux grands évènements de marchés.
Nos Forces
Connaissance économique
Notre formation universitaire (Sciences Eco-Gestion) nous aide à comprendre les grandes tendances de l'économie et de la finance : un gage de sécurité pour votre portefeuille.
Expérience
Notre expérience de plus de 30 années dans la gestion de patrimoine et dans les réseaux bancaires et assurantiels nous ont permis d'acquérir l'expérience nécessaire à la pratique du métier. Nous avons donc un recul certain sur les choses qui fonctionnent...et celles qui sont de tout temps un échec.
Franchise
Nous assumons nos choix : une erreur d'anticipation est toujours possible sur la politique d'investissement ou sur le choix des supports intégrés à votre investissement.
Nous ne vous contactons pas uniquement quand tout va bien. Nos choix sont tout de même conçus pour être agiles et réversibles.
Et chez nous tout est écrit : les coûts et frais aussi !
Performance nette
Toutes les performances annoncées le sont nettes de frais, contrairement à d'autres acteurs ou il faut défalquer le coût de la GSM ou d'un service de suivi facturé (nous pratiquons des honoraires uniquement quand les placements ne sont pas liés à nos partenaires).
La lecture des performances est donc simple, le rendement dans le temps décuplé.
Indépendance
Nous n'avons aucun intérêt à travailler avec un société de gestion plus qu'une autre. Nos choix de supports sont pris en toute indépendance, à la lumière des performances des fonds et de nos anticipations.
Intérêt Commun
Nous sommes rémunérés par nos partenaires en tant que distributeur.
Cette rémunération est basée sur l'encours et correspond à une partie des frais de gestion des OPCVM et/ou une partie des frais de gestion de vos contrats vie/capi.
Votre intérêt est le nôtre : la progression de vos encours. Inversement, nous sommes attentifs à ne pas vous exposer à une baisse trop violente.
Notre Gestion
Les supports sélectionnés le sont sur des critères objectifs de performance et de risque (volatilité), à l'aide d'un outil interne et de plusieurs organismes de cotation.
Sélection des supports d'investissement
Répartition du risque
Nous cherchons à diluer le risque de contrepartie et de contre-performance. Une catégorie d'actifs comprend toujours plusieurs supports d'investissement. Un capital important sera toujours réparti entre plusieurs partenaires.
Diversité des Sociétés de gestion
Nous avons sélectionné les meilleures sociétés de gestion dans leur domaine : pas forcément les plus connues, mais les plus efficientes sur le long terme.
Fonds de Portefeuille
Notre fonds de portefeuille a été bâti avec méthodologie et méticulosité : inutile qu'il soit arbitré, c'est une détention longue, efficace, qui n'est revue qu'à la marge en raison d'un évènement majeur, d'une mauvaise performance d'un fonds ou d'un changement de profil drastique.
Un vrai vecteur de performance nette.
Nous ne pratiquons pas de GSM. Chaque arbitrage est argumenté auprès du client, justifié et facturé, sachant que notre fonds de portefeuille n'a pas vocation à changer tous les mois.
Ainsi, la formule est beaucoup moins onéreuse qu'une GSM classique, nécessite un suivi réel donc un contact très régulier...et abroge de tentation de faire "tourner les camions dans la cour", grande habitude de tous les réseaux commerciaux.
Gestion sous mandat
Produits structurés
Ils ne sont pas notre cheval de bataille. Très bien "marketés", ils s'avèrent souvent décevants en performance nette. La raison en est souvent le sous-jacent, ainsi que l'absence d'une règle mathématique de base : les intérêts composés.
la sélection de cette classe d'actifs doit donc être très stricte. Nous pouvons à la marge structurer nous-même des véhicules en n'oubliant pas deux choses : diversification et intérêt client.
Gestion active
Nous sommes des adeptes de la gestion active, un bon gérant étant bien souvent meilleur que les indices sur des périodes de marchés négatives.
Sur les marchés, la baisse est votre ennemie.
A Retenir
Le principe de nos allocations est a priori simple, basé sur la diversification et la saisie des opportunités quand elles se présentent. Mais elle n'est rien sans trois choses essentielles :
- une méthode de sélection, construite pour optimiser votre couple risque/rendement
- une traduction réelle sur les performances de votre portefeuille
- une analyse fine de votre patrimoine afin d'aller chercher la bonne enveloppe d'investissement, en fonction de vos actifs déjà détenus, de votre régime matrimonial, de l'origine des fonds...
Nous voyons trop de placements faits à la va-vite, sans analyse et sans suivi, qui vont à l'encontre de la situation civile du client. Nous passons du temps, parfois beaucoup, sur les dossiers et ce n'est pas un hasard : un portefeuille bien bâti est celui qui optimise aussi votre situation patrimoniale, et évolue avec lui.
